中国银保监会办公厅关于印发保险资产治理公司羁系评级暂行办法的通知

  各保险资产治理公司:

  银保监会研究制订了《保险资产治理公司羁系评级暂行办法》,现印发给你们,请遵照执行。

  

  

  2021年1月5日

  

  

  保险资产治理公司羁系评级暂行办法

  第一章 总则

  第一条 为增强保险资产治理公司机构羁系和分类羁系,合理设置羁系资源,提高羁系质效,促进保险资产治理公司连续健康生长,凭据《中华人民共和国保险法》《保险资金运用治理办法》等有关划定,制订本办法。

  第二条 保险资产治理公司羁系评级是指羁系机构凭据一样平常羁系掌握的相关情形和行业数据,根据本办法对保险资产治理公司的整体状态举行评估的羁系历程,是对保险资产治理公司实行分类羁系的基础。

  第三条 分类羁系是指羁系机构凭据保险资产治理公司羁系评级效果,对差异种别的保险资产治理公司在市场准入、羁系措施及羁系资源设置等方面实行区别对待的羁系政策。

  第四条 羁系评级事情遵照的基本原则主要包罗:

  (一)统一标准,规范分类。羁系评级指标体系的设计坚持统一、规范、科学,分类羁系事情的实行坚持团体决议、公然透明。

  (二)风险导向,差异羁系。以风险治理为导向,强化合规谋划,接纳差异羁系,提升羁系事情效率。

  (三)扶优限劣,正向激励。对评级优良的机构给予适当羁系政策支持和更宽松的生长环境;对评级较低的机构在市场准入、营业局限等方面接纳响应限制,实行频度、广度和深度更大的羁系措施。

  (四)动态跟踪,适时调整。凭据行业生长现实,连续跟踪、调整、优化分类羁系方式,使分类羁系在保持相对稳固的同时,实现评级要素的动态可调整。

  第五条 保险资产治理公司的羁系评级事情由中国银行(601988,股吧)保险监督治理委员会(以下简称银保监会)根据依法合规、客观公正的原则组织实行。

  第六条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的保险资产治理公司。

  

  第二章 评级要素与评级方式

  第七条 保险资产治理公司羁系评级要素包罗公司治理与内控、资产治理能力、周全风险治理、买卖与运营保障、信息披露等五项内容。

  (一)公司治理与内控。主要评估保险资产治理公司的公司治理和规范运作,以及内部控制机制运行有用性的情形。

  (二)资产治理能力。主要评估保险资产治理公司资产设置能力和投资治理能力建设,以及服务保险保障、开展保险资产治理产物营业的情形。

  (三)周全风险治理。主要评估保险资产治理公司风险治理组织架构,以及识别、计量、监测、预警、讲述、提防及处置各种风险的情形。

  (四)买卖与运营保障。主要评估保险资产治理公司买卖运营能力建设、信息治理以及信息技术系统对投资治理营业支持保障的情形。

  (五)信息披露。主要评估保险资产治理公司依据羁系要求和协议约定报送或披露信息的实时性、准确性和完整性的情形。

  第八条 保险资产治理公司羁系评级满分为100分,公司治理与内控、资产治理能力、周全风险治理、买卖与运营保障、信息披露等五项要素分别为20分、30分、25分、15分和10分。银保监会在羁系评级得分的基础上,连系一样平常羁系掌握的相关情形,根据调整项明细对评级情形举行修正,形成羁系评级效果。

  第九条 银保监会可以凭据保险资产治理公司的营业生长和风险特征,确定羁系重点,调整评级要素,并于开展当期羁系评级事情前以适当方式明确。

  第十条 保险资产治理公司应当真实、准确、完整地提供羁系评级所需数据及其他资料。

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  第三章 组织实行

  第十一条 保险资产治理公司的羁系评级周期为一年,评价时代为每年1月1日至12月31日,涉及的财务数据、谋划数据以经审计的财务讲述为准。

  第十二条 保险资产治理公司羁系评级根据公司自评估、银保监会复核评价、反馈羁系评级效果、档案归集的程序举行。

  第十三条 保险资产治理公司应当根据本办法如实填报数据,反映自身现实情形和存在问题,在此基础上得出自评估效果,经公司法定代表人签署后,于每年5月尾前将上一年度自评估情形及相关证实性文档报送银保监会。

  第十四条 银保监会凭据一样平常羁系掌握的相关情形,根据本办法划定的评分标准和评分方式,组建分类羁系评审小组,对保险资产治理公司报送的自评估内容及相关证实性文档举行复核评价。

  介入羁系评级事情的职员应当具备需要的专业素质、营业能力和羁系履历,在事情中恪尽职守、廉洁奉公、勤勉尽责。

  复核评价应当根据态度客观、剖析深入、判断合理、理由充实的原则举行,准确反映保险资产治理公司的现实情形,并形成复核评价事情稿本。需要时评级事情职员可以就有关问题举行核查,与保险资产治理公司核对情形、确认事实。

  第十五条 银保监会在复核评价基础上,确定保险资产治理公司的羁系评级效果,并以书面形式向各保险资产治理公司实时反馈。

  第十六条 保险资产治理公司羁系评级确定后,银保监会可以通过谈判、 *** 或书面形式等途径,将保险资产治理公司的评级情形及存在的主要风险和问题向公司董事会、监事会和高级治理层转达并提出羁系要求。

  第十七条 评级事情所有竣事后,羁系评级事情职员应做好评级信息、评级事情稿本、评级效果、效果反馈谈判 *** 纪要等文件、资料的存档事情。

  

  第四章 评级效果与分类羁系

  第十八条 保险资产治理公司的羁系评级效果分为A、B、C、D四类。其中,羁系评级最终得分在85分(含)以上为A类,70分(含)至85分为B类,60分(含)至70分为C类,低于60分为D类。

  第十九条 保险资产治理公司未在划定日期前报送自评估情形的,评级下调1个级别;未在确定羁系评级效果限期之前报送自评估情形的,直接评为D类公司。

  对于在公司自评估中遮盖重大事项或者报送、提供的数据和资料有虚伪纪录、误导性陈述或重大遗漏的公司,银保监会可以视情节轻重将公司评级下调1至3个级别。

  年度羁系评级事情竣事后,保险资产治理公司风险状态发生重大转变的,银保监会可以对该公司羁系评级效果举行动态调整。动态调整的启动时间距离最近一次羁系评级确定时间原则上应跨越3个月。

  第二十条 保险资产治理公司的羁系评级效果是权衡保险资产治理公司谋划治理能力和风险治理能力的主要依据,也是羁系部门制订羁系计划、设置羁系资源、确定羁系方式方式的主要依据。

  第二十一条 A类保险资产治理公司谋划治理能力和风险治理能力强,具备优越的资产治理水平和历久稳健的投资气概,能够较好地治理各种营业风险,有用控制新营业和新产物的风险。对于A类公司,以非现场羁系为主,定期监测各项羁系指标,在市场准入、营业局限、产物刊行和创新等方面给予适当支持。

  B类保险资产治理公司谋划治理能力和风险治理能力较强,具备较好的资产治理水平和稳健的投资气概,能够较好地治理营业风险。对于B类公司,接纳非现场羁系和现场检查相连系的方式,定期监测各项羁系指标,酌情开展现场检查,督促其连续提高风险治理水平。

  C类保险资产治理公司谋划治理能力和风险治理能力较弱,资产治理水平有待提高,风险治理基本能够与其现有营业相匹配。对于C类公司,适当提高非现场羁系的频率和维度,加大现场检查力度,督促其连续增强风险治理,需要时依法限制其高风险营业。

  D类保险资产治理公司谋划治理能力和风险治理能力弱,存在较多问题和缺陷,可能影响其连续谋划,个体公司潜在风险可能跨越其蒙受局限。对于D类公司,应当给予连续羁系关注,增强非现场羁系和现场检查,依法限制其高风险营业,督促其接纳措施改善谋划状态、降低风险水平,需要时依法接纳限制营业局限、责令住手接受新营业等羁系措施。

  第二十二条 保险资产治理公司羁系评级效果仅供羁系部门内部使用,不得对外宣布。保险资产治理公司不得将羁系评级效果用于广告、宣传、营销等商业目的。

  

  第五章 附则

  第二十三条 本办法公布之日至2021年12月31日为试运行期,时代暂不凭据羁系评级效果接纳羁系措施。本办法自2022年1月1日起周全施行。

  

  附件:保险资产治理公司羁系评级指标

  中国银保监会公布《保险资产治理公司羁系评级暂行办法》

  http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=958402&itemId=915

  

  

(责任编辑:李亦斐 HF063)
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2 条回复
  1. USDT回收
    USDT回收
    (2021-01-27 00:11:13) 1#

    土耳其的TB-2无人机在2020年大出风头,在叙利亚,利比亚,纳卡区域都颇有斩获,这不只给TB-2无人机带来了不少的订单,也带来了其进一步的升级。好看不需要理由

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    (2021-03-27 00:03:25) 2#

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